什么是杀猪盘骗局
杀猪盘骗局是一种多阶段的欺诈：罪犯先与受害者建立信任，诱其在一个虚假平台上投资，并在最初的诈骗之后，通过冒充假律师和假监管机构，继续从其身上榨取钱财。
这个名字源自「宰杀前先把猪养肥」的比喻：受害者在被彻底榨干之前，会被利润的许诺一点点「喂养」一段时间。
该套路如何运作
第 1 阶段 — 初步捕获
- 通过社交媒体、交友软件或未经请求的消息取得联系。
- 数月的「预热」：友谊、调情、生意话题。
- 把对话引向投资，并邀请受害者进入一个虚假平台。
- 展示「投资组合的增长」，有时允许一小笔提现以建立信任。
- 当受害者试图提取更大金额时——账户被冻结，并被要求支付手续费、税款或其他「费用」。
第 2 阶段 — 「救助」空壳公司
- 在意识到自己被骗之后，受害者会去搜索「如何从券商那里把钱要回来」。
- 通过像素和 cookie，他们会被「我们从券商处追回资金」这类广告定向投放。
- 这些骗子冒充律师或资产追回专家（追回骗局、TRM Labs 分析）。
- 他们索要预付的「法律费用」，然后消失——或者不断编造新的理由，要求追加付款。
第 3 阶段 — 假冒监管机构
- 一个来自据称券商所在国的「政府机构」或「监管机构」联系受害者。
- 他们使用伪造的信笺抬头、印章和电子邮件域名。
- 他们声称资金已被找到，但需要缴纳一笔税款或罚款才能将其「解冻」。此类伎俩已被包括美国金融犯罪执法网络（FinCEN）在内的监管机构正式点名。
- 付款之后，又会冒出新的「障碍」，再次阻挡提现。
攻击的心理学与营销
- 情感勒索：受害者已经投入，不愿承认损失（沉没成本谬误）。
- 社会认同：虚假评价、员工照片，以及知名公司的标识。
- 像素再营销：利用 cookie 和广告重新拉回受害者。
- 获救的希望：提供帮助的邀约仿佛「自己找上门来」。
真实案例
2023 年，FBI 记录到把恋爱套路与加密投资相结合的杀猪盘手法有所增长。美国的损失超过 39 亿美元。据 IC3 2024 年年度报告，于 1 月启动的「Operation Level Up」行动，帮助识别并警示了 4,323 名加密投资欺诈（包括杀猪盘）的受害者，避免了 2.856 亿美元的损失。
西班牙 — 价值 1,900 万欧元的「三重」骗局
受害者先是落入一套经典的杀猪盘布局；随后骗子又以「追款人」的身份回来，承诺分成后帮忙追回资金。第三幕则登场了假冒的「欧洲刑警组织（Europol）」探员，索要「税款」和「手续费」。西班牙警方报告了 170 多名受害者（Finance Magnates）。
波兰 — 索要预付款的假冒「律师」
在最初的欺诈之后，「律师」和「中间人」联系受害者，索要 5% 至 10% 的预付款，「以启动追回流程」。数百名受害者损失了数百万欧元。警方称之为一种「再被骗一次」（fool-me-twice）的欺诈（Finance Magnates）。
美国马里兰州 — 逾 300 万美元与第二波攻击
一名受害者在一起杀猪盘中损失超过 300 万美元；此后，「追回公司」登场，索要额外的款项。FBI 警告说，骗子往往分工扮演不同角色，以在每个阶段榨取最多的资金（CBS Baltimore）。
塞浦路斯 — 假冒 CySEC 监管机构的网站
罪犯制作了模仿塞浦路斯监管机构的高仿页面，以说服受害者相信「追回流程」是合法的。CySEC 就此类伪造发布了警告（Cyprus Mail、Finance Magnates）。
如何辨别真假执法机构
- 正规的监管机构不会为「归还」资金而收取费用。
- 官方往来函件来自 .gov 或公认的司法辖区域名。
- 在监管机构（FBI、FCA、ASIC 等）的官方网站上核实联系方式。
- 不要使用来路不明邮件中的链接——自己去查找官方网站。
如何自我保护
- 对即时通讯和社交网络上未经请求的投资推介，一律无视。
- 在官方登记处核实券商和公司的牌照。
- 绝不向陌生机构支付「手续费」或「税款」。
- 「向像 Match Systems 这样信誉良好的专业公司，以及你当地的执法机构举报欺诈。」
如果你已成为目标，此刻该做什么
- 立即停止向骗子的一切转账。
- 收集证据：聊天记录、交易、截图。
- 通过网站上的表单举报欺诈：matchsystems.com
对任何主动先联系你的「救星」都要加以核查。在与其接触之前，先确认该公司确实存在，且其联系方式与其官方网站上所列的一致。
